Участники XV Национальной конференции в Санкт-Петербурге обсудили актуальные вопросы микрофинансирования в условиях глобальной реформы регулирования

29.11.2016         3400 просмотров

16-18 ноября 2016 в Санкт-Петербурге состоялась юбилейная XV Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинансирование. Революция» - главное публичное событие года в области микрофинансирования в России.

Организаторами Конференции выступили Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка (НАУМИР) и Российский микрофинансовый центр (РМЦ). Примечательно, что юбилейная XV Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности состоялась в год 10-летия НАУМИР.

Соорганизаторами мероприятия традиционно выступили члены НАУМИР: Ассоциация российских банков, Общероссийская общественная организация малого и среднего предпринимательства «ОПОРА России», Национальный союз кредитных потребительских кооперативов и их объединений «Лига кредитных союзов», Союз сельских кредитных кооперативов (ССКК), Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов «АЭД», Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР»), Саморегулируемая организация некоммерческое партнерство «Национальное объединение кредитных кооперативов» (СРО НП «НОКК»), Ассоциация агентств поддержки малого и среднего бизнеса «РАЗВИТИЕ», Некоммерческая организация общество взаимного страхования «Народные кассы», Национальная ассоциация ломбардов, Национальный Союз «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», Национальное объединение ломбардов, Региональная ассоциация ломбардов, Союз «Микрофинансовый Альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса».

Конференция прошла при участии представителей Банка России.

Мероприятие состоялось в рамках Всемирной недели предпринимательства.

В работе Конференции приняли участие более 600 делегатов из различных регионов России и зарубежья - представители всех заинтересованных в развитии микрофинансирования сторон: федеральных и региональных органов власти, регулятора, международных институтов развития, саморегулируемых и правозащитных организаций, ведущих микрофинансовых институтов, а также авторитетные представители банковского сектора, российского и международного микрофинансового сообщества и деловых кругов, аналитики, политики, эксперты, СМИ.

Среди участников Конференции были представители крупнейших институтов кредитования малого бизнеса и микрофинансирования, в числе которых ПАО «Сбербанк России», Корпорация МСП, АО «МСП Банк», «Домашние деньги», Центр предпринимательства, Компания «Телепорт», Группа QIWI, ФорБанк, Брио Финанс и многие другие.

Очередная XV Национальная конференция была направлена на комплексное рассмотрение вопросов развития микрофинансового рынка в условиях глобальной реформы регулирования и существующих макроэкономических изменений в стране.

На пленарных заседаниях выступили:


· Швецов Сергей Анатольевич, первый заместитель Председателя Банка России

· Мамута Михаил Валерьевич, руководитель Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России

· Кочетков Илья Александрович, начальник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России

· Гэмсер Мэтью, Исполнительный директор Финансового форума малого и среднего предпринимательства Международной финансовой корпорации (SME Finance Forum)

· Арутюнян Эдуард Арташевич, директор СРО «МиР»

· Бернштам Евгений Семенович, Председатель совета директоров Adela Financial Retail Group

· Гавриленко Анатолий Григорьевич Председатель Наблюдательного совета группы компаний «АЛОР»

· Голованов Дмитрий Ярославич, Председатель Правления АО «МСП Банк»

· Достов Виктор Леонидович, Председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД)

· Ермаков Виктор Петрович, Общественный представитель Уполномоченного при Президенте РФ (омбудсмен) по защите малого и среднего предпринимательства, член Общественной Палаты Российской Федерации, Генеральный директор Российского Агентства поддержки малого и среднего бизнеса, Председатель Правления Ассоциации агентств поддержки малого и среднего бизнеса «РАЗВИТИЕ»

· Журавлев Николай Андреевич, Первый заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам

· Климов Виктор Владимирович, руководитель проекта Общероссийкого Народного Фронта "За права заемщиков"

· Козлов Иван Владимирович, заместитель руководителя Главной инспекции Банка России

· Лагуткин Олег Иванович, генеральный директор БКИ «Эквифакс Кредит Сервисиз»

· Мехтиев Эльман, Исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ)

· Норов Александр Владимирович, Председатель Совета СРО НП «Национальное объединение кредитных кооперативов»

· Палагина Анна Николаевна, Ректор Международного института менеджмента Торгово-промышленной палаты Российской Федерации

· Платонов Сергей Ревазович, заместитель директора департамента финансовой политики Министерства финансов Российской Федерации

· Самиев Павел Александрович, управляющий директор «Национального Рейтингового Агентства», управляющий партнёр Национального агентства Финансовых исследований

· Сигал Павел Абрамович, Первый вице-президент ОПОРЫ РОССИИ, Президент СРО МФО «Единство»

· Солодков Василий Михайлович, директор Банковского института НИУ ВШЭ, Председатель Совета Фонда «Российский Микрофинансовый Центр»

· Сучков Сергей Валерьевич, Член Правления, Руководитель Дирекции управления рисками Акционерного общества «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП)

Модераторами Пленарных заседаний выступили Алексей Саватюгин, Президент НАУМИР и Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России

Особое внимание в своем выступлении г-н Швецов уделил вопросам финансовой доступности, отметив, что в 2017 году Банк России планирует разработать стратегию повышения финансовой доступности на среднесрочную перспективу. В числе основных мероприятий по реализации Стратегии – развитие финансовой грамотности населения и представителей малого и среднего бизнеса, финансирования МСП, каналов оказания цифровых финансовых услуг, доступа к финансовым услугам в удаленных и сельских районах, а также совершенствование механизмов защиты прав потребителей финансовых услуг. Сергей Швецов также подчеркнул, что серьезное внимание планируется уделить выявлению факторов, мотивирующих население повышать собственный уровень финансовой грамотности, а также изучению потребности в финансовом просвещении субъектов малого и среднего предпринимательства.

В ходе своего выступления Сергей Швецов также поделился статистикой сектора, отметив, что микрофинансовый рынок в России демонстрирует устойчивый рост и обладает значительным потенциалом развития: по итогам 6 месяцев 2016 года отмечен рост общего портфеля займов всех МФИ почти на 8% (со 185 млрд до 200 млрд рублей), и почти на 13% - рост портфеля займов МФО (с 70,3 млрд до 79,2 млрд рублей) при этом существенная доля в общем портфеле МФО (25%) приходится на займы субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) (почти 20 млрд из 80 млрд рублей). Первый заместитель Председателя Банка России подчеркнул, что для Банка России развитие сегмента МСП является одним из приоритетных, поэтому регулятор разработал ряд мер, направленных на стимулирование предоставления микрофинансовыми организациями займов субъектам МСП. Сергей Швецов также отметил, что в целях очистки рынка микрофинансирования от нелегальных кредиторов Банк России ведет работу по их выявлению и ежеквартально передает в правоохранительные органы сведения по более чем 300 компаниям. «Очищение рынка — это шаг в сторону добросовестной конкуренции и надежности рынка. Уже во вторую половину 2017 года мы войдем с четким сигналом для финансового рынка и для наших потребителей, что Банк России в целом закончил чистку сектора микрофинансовых институтов. Далее, как я сказал, и страховых компаний, и пенсионных фондов от слабых игроков», — особо отметил Сергей Швецов.

Михаил Мамута поделился стратегическими целями и задачами Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг и инвесторов, рассказал о проекте «Жалоба как подарок», представил статистику по рассмотрению обращений в Банк России и распределению поступивших обращений по секторам финансового рынка, подробно рассказал о мерах надзорного реагирования в отношении МФО в 2016 году и регулирования деятельности МФО, КПК на уровне базовых стандартов. «Жалоба и финансовая грамотность – это тот термометр, который позволяет нам всегда понимать, что хочет наш клиент и относиться к этому, как к чему-то позитивному, при условии, что мы умеем превращать эти жалобы в улучшение качества продуктов и услуг. Я уверен, что совместными усилиями мы сможем трансформировать поток жалоб в повышение доверия к рынку и росту его социальной устойчивости», - отметил Михаил Мамута.

Илья Кочетков озвучил актуальную статистику микрофинансового рынка, отметив, что количество поднадзорных организаций на текущий момент составляет ≈ 15 500; портфель МФО по состоянию на 30.09.2016 составил ≈ 85,5 млрд руб, общий портфель микрозаймов ≈ 200 млрд руб. По состоянию на 11.11.2016 количество МФО в реестре – 2991, с начала 2016 года из реестра исключены сведения о 1248 МФО, количество МФО, вступивших в СРО - 2403, что составляет около 95% от количества добросовестных участников. Количество добросовестных участников ≈ 2550, до конца 2016 г. планируется исключение ≈ 440. По состоянию на 30.09.2016 количество КПК в реестре – 3161. Количество недобросовестных КПК (не состоящих в СРО более 90 дней и подлежащих ликвидации) - 1581. По итогам 9 месяцев 2016 года реализованы меры, направленные на выведение с рынка 92% недобросовестных КПК. С учетом запланированных мероприятий к концу 2016 года будут приняты меры в отношении 100% КПК, подлежащих ликвидации. Количество КПК, вступивших в СРО 1580 - 100% добросовестных КПК. Илья Кочетков сообщил о положительном тренде в динамике размера портфеля микрозаймов МФО, отметив, что рост портфеля обусловлен увеличением объемов фондирования МФО и ростом числа заемщиков, что в большей степени проявляется в деятельности МФО, аффилированных с банками, и МФО, участвующих в программах господдержки МСП. Г-н Кочетков также отметил, что размер портфеля займов КПК не претерпевает существенных изменений в силу стабильности объемов средств, привлеченных КПК от своих пайщиков, и ограниченности круга возможных заемщиков пайщиками КПК. Илья Кочетков также рассказал о ближайших мероприятиях Банка России по развитию финансового рынка в России на период 2016–2018 годов. Завершая свое выступление, г-н Кочетков особо отметил: «Мы считаем, что институт саморегулирования на микрофинансовом рынке - это серьезная прослойка, которая будет защищать и консолидировать интересы участников рынка. Поэтому я призываю вас к активному сотрудничеству с саморегулируемыми организациями. Я надеюсь, наш путь будет прямым и понятным».

Николай Журавлев рассказал о принятых и планируемых законодательных инициативах Совета Федерации по совершенствованию деятельности микрофинансовых институтов. «В законодательной сфере нам еще предстоит работа по совершенствованию функционирования кредитных кооперативов: необходимо обсудить право пайщиков получать доходы в случае, если деятельность была прибыльной за прошедший год. Это изменения в ГК РФ. Надо начать обсуждение создания системы гарантирования возврата личных сбережений пайщиков, закрепить обязанность соблюдать принцип общности в деятельности каждого КПК. Это приведет к повышению устойчивости КПК, позволит Центральному Банку регулировать их с учетом особенностей», - подчеркнул г-н Журавлев.

Отдельное внимание в своем выступлении Виктор Климов уделил вопросам безопасности потребителя. «Мы с вами живем в обществе потребления. Будущее рынка зависит от того, насколько комфортно чувствует себя в нем потребитель, насколько он удовлетворен. В случае финансового рынка крайне важно, чтобы потребитель чувствовал себя в безопасности», - особо подчеркнул Виктор Климов.

Выступление Дмитрия Голованова было посвящено вопросам секьюритизации активов МСП и перспективам развития в России. «Одной из инициатив, которой, я считаю, нужно уделить особое внимание - это инициатива по созданию предпосылок возможностей секьюритизации портфелей микрофинансовых организаций. В первую очередь тех портфелей, которые сформированы в части МСП. Такая инициатива, с моей точки зрения, позволила бы в ближайшей перспективе сделать первый «пилотный» выпуск, проверить, в чем его сложности и положительные стороны. МСП Банк готов подключиться к этой работе, принять деятельное участие в обсуждении. Считаем, что именно здесь будущее», - отметил в своем выступлении Дмитрий Голованов.

В ходе проведения Конференции состоялись дискуссионные и учебные сессии, были организованы Дебаты на тему «Информационное поле и общественное мнение о микрофинансированиии: формируем позитив!», проведены круглые столы для каждого сегмента микрофинансового рынка.

Традиционно, в рамках Конференции состоялась ярмарка проектов инфраструктурной поддержки микрофинансового сектора.

Также были организованы дополнительные мероприятия:

Ø Четвертая Профессиональная Премия «ЗОЛОТОЙ РУБЛЬ»

Ø Третий ежегодный конкурс детского творчества «Дело моей мечты!»

Ø Проект «Бенчмаркинг российских МФИ»

Итоги Конкурсов были объявлены 17 ноября 2015 года, на Торжественном приеме в честь участников юбилейной XV Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности и 10-летия НАУМИР.

Список номинаций и компании-победители Премии «ЗОЛОТОЙ РУБЛЬ 2016» представлены на официальном сайте Конференции: http://conf.rusmicrofinance.ru/obyavleny-pobediteli-iv-premii-zolotoj-rubl/

О победителях третьего ежегодного конкурса детского творчества «Дело моей мечты!» можно подробно узнать по ссылке: http://conf.rusmicrofinance.ru/v-sankt-peterburge-obyavleny-imena-pobeditelej-tretego-ezhegodnogo-konkursa-detskogo-tvorchestva-delo-moej-mechty/

Впервые в рамках Конференции состоялось награждение победителей двенадцатого ежегодного конкурса «Российские премии Фонда Citi в области микропредпринимательства». Итоги награждения читайте на сайте http://www.rusmicrofinance.ru/news/microfinance/news_3254.html

Текстовые онлайн трансляции Конференции доступны по ссылке http://microfinanceonlain.blogspot.ru/2016/11/new-xv-16-18-2016.html#more

Подробный отчет, презентации спикеров, фото и видеоматериалы Конференции будут размещены на официальном сайте мероприятия http://conf.rusmicrofinance.ru/

Оргкомитет XV Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности выражает искреннюю благодарность всем участникам, спикерам и партнерам Конференции за плодотворную активную работу, желает профессиональных успехов и приглашает к активному сотрудничеству с НАУМИР для совместного решения актуальных задач развития рынка микрофинансирования в России!


Поделиться: